Qué es la gestión de la tesorería en la banca
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La entrada y salida de dinero en efectivo. Parece un concepto sencillo, pero gestionarlo eficazmente optimizando los resultados es todo menos fácil. Por eso muchas empresas recurren a sus socios bancarios para que les proporcionen las herramientas operativas y la experiencia que les ayuden a obtener los mejores resultados.
La definición básica de la gestión de la tesorería es la siguiente: administrar los activos financieros y las tenencias de una empresa para que las operaciones sean eficaces. El objetivo, sin embargo, es mucho más amplio y afecta a todas las áreas de las finanzas de una empresa. La gestión de la tesorería también incluye estrategias para optimizar la liquidez de una empresa, maximizar los beneficios, tomar decisiones de inversión y mitigar cualquier riesgo potencial para la empresa y su reputación.
Puede haber muchas razones por las que necesite una estrategia de gestión de tesorería para optimizar sus procesos de cobros, pagos, depósitos y gestión de efectivo. Vea si alguno de los siguientes ejemplos se aplica a usted.
No todos los bancos tienen un conjunto completo de servicios de gestión de tesorería, por lo que es importante evaluar sus ofertas en función de las necesidades de su empresa. En el difícil clima actual, usted quiere productos y servicios que le faciliten la gestión financiera y le den visibilidad sobre su salud financiera en cualquier momento. Esto es lo que un banco puede hacer por usted:
Por qué es importante la gestión de la tesorería
Este artículo necesita citas adicionales para su verificación. Por favor, ayude a mejorar este artículo añadiendo citas de fuentes fiables. El material sin fuente puede ser cuestionado y eliminado.Buscar fuentes: “Gestión de la tesorería” – noticias – periódicos – libros – scholar – JSTOR (enero de 2015) (Aprende cómo y cuándo eliminar este mensaje de la plantilla)
La gestión de la tesorería (o las operaciones de tesorería) incluye la gestión de los activos de una empresa, con el objetivo final de gestionar la liquidez de la empresa y mitigar su riesgo operativo, financiero y de reputación. La gestión de la tesorería incluye las actividades de cobro, desembolso, concentración, inversión y financiación de una empresa. En las empresas más grandes, también puede incluir la gestión del riesgo financiero.
La mayoría de los bancos tienen departamentos enteros dedicados a la gestión de la tesorería y al apoyo de las necesidades de sus clientes en este ámbito. Los bancos más pequeños están lanzando y/o ampliando cada vez más sus funciones y ofertas de gestión de tesorería, debido a la oportunidad de mercado que ofrece el reciente entorno económico (con bancos de todos los tamaños centrados en los clientes a los que sirven mejor), a la disponibilidad de profesionales altamente experimentados en gestión de tesorería, al acceso a productos y servicios estándar del sector de terceros proveedores de tecnología, escalonados según las necesidades de los clientes más pequeños, y a la inversión en educación y otras mejores prácticas. Existen varios sistemas de gestión de la tesorería (TMS) independientes que permiten a las empresas realizar la gestión de la tesorería de forma interna.
Definición de tesorería corporativa
Lo sepa o no, casi todas las empresas de cualquier tamaño “hacen” tesorería: la administración de sus activos y tenencias financieras con el objetivo de optimizar la liquidez, garantizar que se realicen las inversiones adecuadas y reducir el riesgo.
Las prácticas de tesorería se han vuelto mucho más complejas desde la crisis financiera mundial. En el panorama abundan la incertidumbre y los riesgos. Al mismo tiempo, el big data y la financiación de la cadena de valor están ofreciendo nuevas y poderosas oportunidades para evolucionar la forma en que las organizaciones “hacen” tesorería.
La naturaleza dinámica de la tesorería está desafiando a los responsables de la misma. Con su énfasis en el efectivo, el riesgo y los mercados, la tesorería difiere de otras actividades financieras. La complejidad de los instrumentos, los sistemas y las interacciones con la empresa, tanto desde el punto de vista operativo como estratégico, hace que algunas de las competencias necesarias para la tesorería sean especializadas.
Escrito en colaboración con la Association of Corporate Treasurers (ACT), el organismo colegiado de tesorería, y basándose en su experiencia técnica y en el marco de competencias de tesorería, este recurso de tesorería resultará muy valioso para los contables de gestión que reconozcan estos nuevos retos y deseen desarrollar las capacidades para aprovechar las oportunidades relacionadas.
Gestión de la tesorería aufgaben
Dirigir una empresa es más complicado que nunca, especialmente con las constantes y cambiantes amenazas de ciberseguridad y fraude. Por suerte, los últimos servicios de gestión de tesorería para pequeñas empresas pueden ayudarle a dirigir su negocio de forma segura y eficaz. En este artículo, explicaremos qué son los servicios de gestión de tesorería, las ventajas de la gestión de tesorería para las pequeñas empresas y mucho más.
Los servicios de gestión de tesorería pueden agilizar las finanzas de la empresa mediante la gestión del efectivo, las inversiones y otros activos financieros. Se trata de un sistema de gestión que optimiza la liquidez de su empresa, a la vez que mitiga su riesgo financiero, operativo y de reputación.
La gestión de la tesorería abarca los cobros, los desembolsos, los informes de información, la gestión del capital, las divisas y la gestión del riesgo para las empresas. Siga y gestione el flujo de caja de su empresa, incluyendo las entradas y salidas de fondos, las inversiones, las cuentas por cobrar, etc.
Mantenga las finanzas de su empresa en el buen camino mientras gana más control y eficiencia con el flujo de caja, los pagos y las nóminas, la contabilidad y la banca. La gestión de la tesorería comienza con una conversación entre usted y su banquero comercial sobre las necesidades de su empresa. Las sociedades anónimas unipersonales y los empresarios individuales pueden no necesitar mucho más que cuentas corrientes y de ahorro para empresas con banca móvil y en línea, así como pago de facturas. Sin embargo, a medida que su empresa crezca, necesitará más ayuda para la gestión del efectivo. Veamos los distintos servicios en la siguiente sección.
